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出行提示:2018年新规 银行卡境外取现每年不得超十万元 防范违法活动

2018-01-02 12:01:23 23点赞 89收藏 0评论

个人年度5万美元购汇额度不受影响。

为完善银行卡跨境使用的反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管,2017年12月29日国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》。通知规定,个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币。该通知自2018年1月1日起实施。但根据细则,实际执行不迟于2018年4月1日前。以下为通知细则原文:

通知细则

  1. 个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币超过年度额度的,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理。

  2. 外汇局每日通过银行卡境外交易外汇管理系统向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单,发卡金融机构应不晚于北京时间当日17时起暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金。发卡金融机构应做好自身业务系统设置,严格实施前款规定。涉及系统改造的,应最迟于2018年4月1日前完成

  3. 个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的,可凭本人有效身份证件向外汇局分支局查询境外提取现金明细;委托他人进行查询的,应提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书。

  4. 个人持境内银行卡在境外提取现金,外币卡由每卡每日不得超过等值1000美元调整为等值1万元人民币,由发卡金融机构在自身业务系统内实现;人民币卡管理维持每卡每日不得超过等值1万元人民币,由境内人民币卡清算组织统一在自身业务系统实现。

  5. 发卡金融机构应完善客户管理,加强政策宣传,采取有效方式提示发生境外提取现金交易的持卡人注意政策变化,引导个人减少境外大额现金使用,并妥善保管暂停持境内银行卡在境外提取现金个人信息。

  6. 发卡金融机构、境内人民币卡清算组织及个人违反本通知规定的,按《条例》有关规定进行处罚。

  7. 本通知自2018年1月1日起实施。《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》(汇发〔2010〕53号)第三条第(七)款、《国家外汇管理局关于进一步加强银联人民币卡境外提现管理的通知》(汇发〔2015〕40号)自2018年4月1日起废止


出行提示:2018年新规 银行卡境外取现每年不得超十万元

外汇管理局有关负责人称,据统计,2016年81%的境内银行卡境外提取现金低于3万元人民币,不改变个人便利化年度5万美元购汇额度,不影响个人正常提取现金和消费,不影响个人用汇便利性。

近两年来,我国境外交易的监管不断完善,2017年6月,外汇管理局发布通知,境内发卡金融机构向外汇管理局须报送境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息。如今,境外提现规定又做了更新。值友们,你们怎么看?



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